洪武年間。
朱元璋眉頭緊皺，環視了一圈朝堂上的官員。
“天幕公然揭露了種種洗錢手段，萬一被我國文武官員效仿，那可如何是好？”
朝堂上的官員們聞言，皆是心頭一凜。
縱使他們知道了這些手段又如何？
有洪武大帝動不動就要剝皮萱草在，他們哪敢貪汙啊！
於是，他們立馬表明態度，異口同聲地高呼：
“陛下明鑒！”
“微臣絕不敢有此念頭！”
朱標看著文武百官又被嚇得戰戰兢兢，瞬間明白，自己出場的時刻到了。
於是，他開口緩和氣氛：
“爹，您不必過於擔心。”
“孩兒認為此事並無大礙。”
朱元璋聞言，抬眸看向朱標，靜待他的下文。
隻聽見朱標繼續說道：
“您對貪官汙吏有著嚴苛的刑法，更有錦衣衛的監視。”
“如今，大明王朝吏治清明，鮮少有貪官汙吏，這和您的諸多政策是分不開的。”
“若是真有官員想貪錢，想洗錢，他們未必有這個膽子。”
朱標頓了頓，目光掃向周圍的官員，語氣加重了幾分：
“你們說，是不是這樣？”
周圍的官員連忙點頭，紛紛附和朱標的話：
“太子殿下所言極是，微臣萬萬不敢貪贓枉法。”
“還望陛下、太子明鑒！”
朱元璋這才滿意點點頭。
......
【這種洗錢手法也有其侷限性。】
【首先，罪犯必須擁有一個真實運營的實體業務。】
【譬如，他擁有一家餐館，然而這家餐館門可羅雀，生意慘淡。】
【那麽他就很難自圓其說，解釋為何餐館每天能有十萬元的收入。】
......
一些貪官和富商此時都傻眼了。
他們剛剛看到這個洗錢手段時，頓時靈感如泉湧。
還想著要大幹一場，馬上去開個什麽店，以此來作為掩飾，讓非法所得變得名正言順。
畢竟錢也貪了，若是花不出去，實在是讓人有些難受。
然而，他們又聽到了這種洗錢手段的侷限性。
所以說，這種手段很依賴實體的業務量。
若是實體店根本沒什麽生意，洗錢的效率自然大打折扣。
萬一他們興衝衝的開了店，最終還落得個賠錢的下場，那豈不是得不償失？
再者，他們也不可能日日守在店內，苦心經營，將自己轉型為真正的商人或實業家吧。
這聽起來也頗為荒謬。
想到這裏，他們瞬間又變得憂心忡忡。
這可該如何是好？
......
【所以後來隨著犯罪洗錢規模越來越大，監管措施也越來越嚴。】
【這種手法隻能作為洗錢整個鏈條的入口之一。】
【為了規避風險，罪犯們通常不會親自持有這些非法所得，而是采用代持的方式，或者設立一些空殼公司作為掩護。】
......
各朝古人也不懂代持和空殼公司的含義。
但是多少能夠猜測到一些，就是將實業轉移至他人名下。
古代的貪官們，眼神中透露出一種深沉與不動聲色。
他們所開設的酒樓、經營文玩字畫等店鋪，也常常會借用他人的名義來進行。
......
【還有一種利用現金交易的方式，也非常經典，叫做賭場洗錢。】
【這裏並不是說罪犯親自開設賭場，而是就是去賭場進行交易。】
【因為賭場其實是一個能夠輕易解釋不明收入來源的場所，使得贓款得以輕易合理化。】
【此外，大多數賭場都能接受大額現金交易。】
【很多人就會帶著錢去賭場換成籌碼，象征性的玩一下，贏一點兒輸一點兒都無所謂。】
【再把這些籌碼換成錢或者支票，錢就被洗幹淨了。】
【要之後有人問起罪犯，錢從哪裏來？】
【罪犯說在自己賭場運氣爆棚，一下賺了300萬。】
【沒有任何人會懷疑。】
......
古代的貪官們眉頭皺了皺。
去賭場洗錢，這在多數朝代可是行不通的。
大部分皇帝都認為，沉迷賭博之人往往會作奸犯科。
倘若讀書之人好賭，必會導致其荒廢學業。
更有朝代鼓勵民眾告發賭博行為。
凡參與賭博而能率先舉報者，不僅可免自身之罪，還能將所賭的銀錢返還，並獲一半的賭資作為獎賞。
甚至還有倒查機製，如果發現官員參與賭博，便要追溯其上級之責。
古代的貪官們輕輕搖了搖頭。
若是他們利用賭場來洗錢，一旦東窗事發，皇帝知曉，輕則賭資沒收，重則烏紗難保。
此路，不通啊！
......
【事實上，以往通過賭場洗錢的方式一度相當盛行。】
【但最近二三十年來，大型賭場逐漸趨向正規化，監管力度也日益加強。】
【這種直接拿著現金去賭場的行為，就已經無異於你直接拿著現金去銀行。】
【所以，這類現象已大幅減少。】
【即便存在，也大多是小規模的洗錢活動。】
【接下來，咱們要說的幾個洗錢的手法，主要是利用資產不同形式之間的轉換，以此來極大地增加監管機構追蹤資金的難度。】
......
與各朝貪官暗自湧動的興奮不同，各朝皇帝此刻眼皮直跳，心生不安。
賭場，令行禁止，但是屢禁不止。
皇帝們已隱約察覺到，有些貪官已經要去賭場躍躍欲試了。
而去賭場，似乎還是洗錢的低階手段。
後世還有更高階，更難以發現的洗錢手段？！